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作者Dumbledore (阿不要．鄧不利多)
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標題[新聞] 詐團最愛銀行專案金檢 結果最快9月出爐
時間Mon Jun 26 00:27:55 2023
詐團最愛銀行專案金檢 結果最快9月出爐 工商時報 戴瑞瑤 2023.06.25 立法院財委會4月中通過臨時提案，要求金管會對人頭戶最多十大銀行進行專案金檢，金 管會25日表示，專案金檢5月已開始，預計會進行到7月，對於去年「投資詐欺案件使用人 頭帳戶各金融機構占比」的前十名銀行做防詐風控機制檢視專案檢查，最快9月底前提出 報告。 國內出現銀行行員勾結詐騙集團，金管會遭外界點名打詐失職，金管會今（25日）強調， 已經對行員涉嫌與詐騙集團勾結的銀行加強監管，相關缺失除依銀行法規定從重處分外， 並已要求銀行提出改善措施，確實改善。 金管會也表示，為強化對於人頭帳戶、網路銀行、虛擬帳號的金融監理作為，已於5月至7 月間，對於去年「投資詐欺案件使用人頭帳戶各金融機構占比」的前十名金融機構辦理防 詐風控機制檢視專案檢查，預計9月底前提出書面報告。 檢查重點有四項，包括「金融機構對於人頭帳戶及數位存款帳戶增列開戶審查管控措施」 、「人頭戶偵測機制之妥適性與警示帳戶聯防機制之落實」、「高風險自動化業務（網銀 、ATM等）之控管機制」，以及「金融機構對於對網站業者或企業（包括第三方支付業者 ）申請虛擬帳號之管控作業」等。 外界也質疑人頭帳戶仍可持續在銀行開戶。金管會表示，依「疑似不法管理辦法」規定， 帳戶經法院、檢察署或司法警察機關通報為警示帳戶，除警示帳戶的交易功能全部暫停外 ，原帳戶持有人無法再開立新帳戶，所持有的其他存款帳戶（衍生管制帳戶）提款卡、語 音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能也會暫停，不會有人頭帳戶遭到移送法辦仍可持續 在銀行開戶的情形。 對於尚未成為警示帳戶的可疑帳戶，金管會指出，已請各銀行將銀行公會彙整的19種共通 性態樣納入預警指標或內部作業規範加強控管，其中包含針對失蹤人口遭利用作為人頭帳 戶之情形，以便銀行對於未被通報為警示帳戶但有可疑指標的帳戶加強控管。接下來，金 管會將配合法務部依洗錢防制法第15條之2第6項授權訂定子法，明訂帳戶暫停、限制功能 或逕予關閉之標準，進一步強化帳戶管控。 針對網路銀行，金管會也表示，已強化網銀約定轉帳風險控管，要求銀行對民眾申辦網銀 或開啟約定轉帳服務時，落實主動關懷提問，如有網路交易應採行OTP驗證機制，防止帳 戶款項遭盜轉。也已請各銀行就約定帳戶轉帳申請，視客戶性質及風險程度高低，將審核 期間由現行申辦日後次一日始生效，改為次二日生效。 在強化第三方支付業者申請虛擬帳號部分，金管會表示，除去年督導銀行公會彙整11種共 通性態樣，納入預警指標或內部作業規範加強控管外，也持續督導銀行落實對於申請虛擬 帳號的第三方支付業者或其他公司戶審核規定。另外，銀行公會已在今年上半年再研訂銀 行提供虛擬帳號服務強化客戶身分審查措施，並已於6月20日函請各銀行配合辦理。 https://reurl.cc/o7Rboq -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 218.35.160.207 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1687710477.A.B84.html
推 letyouselfgo: 檢察體系弄崩了現在要來搞金融業484 幸好我轉行了 06/26 02:21
推 trenteric: 政府打擊詐騙政策：監督銀行業有沒有訂定相關風控機制 06/26 06:53
推 daisukiryo: 打詐辦公室！ 06/26 07:10
→ metatron058: 控管控管控管，真的鎖客訴到金管會還是說銀行過度警 06/26 07:48
→ metatron058: 戒，馬上解除順便裁罰 06/26 07:48
推 Chricey: 有人知道UC2和其他關節保健品的差異嗎？ 06/26 07:48
噓 IKnowWhy: 不去源頭抓詐騙集團 只會搞銀行 也不讓銀行真的有權控 06/26 08:05
→ IKnowWhy: 管 06/26 08:05
推 Kydland: 最近的司法機關很愛甩鍋 繼上次調查局甩鍋金管會 現在又 06/26 08:13
→ Kydland: 有地檢署甩鍋金管會 金管會固然平常在搞一些鳥事情 但這 06/26 08:13
推 Kroner: UC2是天然成分嗎？還是有添加物啊？ 06/26 08:13
→ Kydland: 一個月 司法機關把自己的辦案不力甩鍋給別人 會不會太好 06/26 08:13
→ Kydland: 笑 還網紅化 真的夠離譜 我真懷疑是部會之間的鬥爭 06/26 08:13
推 Kydland: 我剛剛看工商時報的新聞 這次金檢是立委在立法院提案的 06/26 08:27
→ Kydland: 立委提案要求金管會進行金檢 06/26 08:28
推 Chricey: 長時間坐著工作，關節痛越來越嚴重，該怎麼辦？推薦UC2 06/26 08:28
→ metatron058: 甩鍋嗎？只能說金管會有太多措施可以讓人甩，108年 06/26 08:44
→ metatron058: 的簡政便民措施今年還來用這個實地訪查列缺失態樣， 06/26 08:44
→ metatron058: 詐騙集團可能笑道嘴都合不攏，不用地緣不可干擾要資 06/26 08:44
→ metatron058: 料多數金融交易是正常交易，反而是正常做生意的個人 06/26 08:44
推 Kroner: 關節痛這種東西，比鬼還可怕！ 06/26 08:44
→ metatron058: 要銀行查稅務規避態樣，這能怪他人甩鍋嗎？ 06/26 08:44
推 poet1112: 先從金管會不受理拒絕開戶的客訴開始 06/26 08:55
推 qzwx1212: 搞防洗這些鳥事就飽了，正事都不用做了 06/26 09:39
推 KITAN: 嘻嘻民進黨自己爛詐騙罰則低不檢討，先來檢討銀行行員 06/26 11:22
推 Chricey: 搞笑吧！關節痛，你能嚴重點嗎？我要讓你知道什麼叫真正的痛！ 06/26 11:22
→ Monstrum: 選舉到了 動起來動起來 06/26 18:32
→ AxelGod: 全面執政 立委都在耍廢 笑死 06/26 18:58
→ even0213: 廢物金管會.除了找人喝咖啡.要求減少人頭戶外,作了什麼? 06/26 20:04
→ even0213: 銀行通靈(它)會不會變警示嗎?客訴又叫銀行自己處理 06/26 20:05
推 Chricey: 有人知道如何處理關節痛嗎？求分享！ 06/26 20:05
→ even0213: 尸位素餐.對得起國家給的薪資嗎. 06/26 20:07
推 Kydland: 可以去看這一期的今週刊 有關於詐騙的專題報導 06/26 20:12
→ Kydland: 看完就知道我們的問題出在哪 檢警司法機關先付一半責任吧 06/26 20:13
→ Kydland: 檢警司法機關只會叫臉書配合下架廣告 反被嗆 請問你的 06/26 20:14
推 Chricey: 最近天氣變化大，關節痛好像更嚴重了。 06/26 20:14
→ Kydland: 法源依據在哪裡？ 06/26 20:15
→ Kydland: 檢警司法機關不趕快認真立法 用嘴巴叫別人配合？？？ 06/26 20:16
→ Kydland: BTW今周刊也有點出法院法官不採信科技偵查的證據的問題 06/26 20:17
→ Kydland: 因為台灣沒有科技偵查法 所以透過科技取得的證據無證據力 06/26 20:18
推 Chricey: 關節痛這種東西靠UC2就對了 06/26 20:18
→ Kydland: 這些東西怎麼看都是司法機關該先自己解決的吧 06/26 20:18
→ Kydland: 還在那邊網紅化 把自己的責任甩鍋甩出去 06/26 20:19
→ metatron058: 那個立法是立法院的問題，至於立法後法官大人一定也 06/26 20:33
→ metatron058: 是秉持他們法學素養的原則應該不會改變，所以法律界 06/26 20:33
推 Chricey: 看到有人提到關節痛，我就想到有一篇UC2推薦的文章 06/26 20:33
→ metatron058: 是平民小老百姓無從干預的，檢察官被詐欺案件淹沒也 06/26 20:33
→ metatron058: 是事實，金管會也是有其要付的責任，如報紙寫金管會 06/26 20:33
→ metatron058: 說報傳警示帳戶能繼續開戶是謠傳，其實做開戶的就知 06/26 20:33
→ metatron058: 道持僱傭證明還是能開戶，這是金管會的德政不是嗎？ 06/26 20:33
推 Chricey: 樓上UC2當糖吃，天天走拿飛 06/26 20:33
推 Kydland: 其實依照我國的立法實務 真正由立委立法的法條不多XD 06/26 21:21
→ Kydland: 很多法條都是行政機關提出的 就是所謂的部會版條文 06/26 21:22
→ Kydland: 像之前引起很大爭議的數位中介法 06/26 21:22
→ Kydland: 我們的立法院 常常是拿到部會版條文才開始研究法條 06/26 21:23
推 Kroner: 關節痛這種東西靠UC2就對了 06/26 21:23
→ Kydland: 然後幾個比較有素質的立委再開始就部會版條文東改西改XD 06/26 21:23
→ Kydland: 沒素質的立委就在朝野協商或委員會的拍桌叫囂(誤) 06/26 21:24
→ metatron058: 是，但是法官檢察官推動立法的有嗎？金管會是主管機 06/26 21:34
→ metatron058: 構但長期叫金融業控管也沒有整合給控管後明確指示更 06/26 21:34
推 Kroner: 5樓關節跟Ｘ一樣 06/26 21:34
→ metatron058: 遑論有給權限讓基層預防，所以之前花旗銀行開戶說有 06/26 21:34
→ metatron058: 紋身不符合氣質婉拒開戶上新聞還是開不成原因無他他 06/26 21:34
→ metatron058: 們是外資但本土的一定一封申訴函就開了尤其是官股， 06/26 21:34
→ metatron058: 金管會自己甩給基層的比其他單位多太多了。所以不要 06/26 21:34
推 Chricey: 求推薦靠譜的復健診所，小弟關節治好再來跪謝！ 06/26 21:34
→ metatron058: 再講其他單位甩鍋什麼，金管會自己也要看看自己被甩 06/26 21:34
→ metatron058: 鍋為何接受度會這麼高，很主要的就是其長期甩鍋基層 06/26 21:34
→ metatron058: ，上面講到的地緣性態樣講過笑話有位同業說客戶從台 06/26 21:34
→ metatron058: 北到南部出差經過中部突然想開戶拿不出東西居然申訴 06/26 21:34
推 Kroner: 求推薦靠譜的復健診所，小弟關節治好再來跪謝！ 06/26 21:34
→ metatron058: 金管會成案（當然不一定有問題但出問題機率太高了） 06/26 21:34
→ metatron058: 這種難怪詐騙集團要多少帳號都不是問題。 06/26 21:35
推 ryusenming: 桂圓真的雖小,有的看了就有問題擋了被客訴,主管也不挺 06/26 22:21
→ ryusenming: 還會怪桂圓態度不好才被客訴,笑死 06/26 22:21
推 Chricey: 不動對關節最好，拎北都躺著 06/26 22:21
推 a4567850: https://upload.cc/i1/2023/06/26/DP6biY.jpg 06/26 23:21
推 a4567850: https://i.imgur.com/Zccg3yh.jpg 06/26 23:22
噓 titay333: 甩在哪 金管會乖乖洗地啦 根本毫無作為 06/27 22:41
推 zero7810: 其實一線警員跟行員都知道怎麼搞能最快遏止詐騙 但有權 06/28 12:47
推 Chricey: 求推薦UC2，樓下請提供三家 06/28 12:47
→ zero7810: 有能力的無動於衷 忙著搶錢搶權 06/28 12:47
→ zero7810: 現在詐騙多的是新式玩法 一個比一個有創意 執政沒心要處 06/28 12:48
→ zero7810: 理 只想把這破事踢給下面的人 敷衍了事 06/28 12:48
→ zero7810: 詐騙集團幹部收入一個月至少200萬起跳 搞個一年沒被抓隨 06/28 12:54
推 Chricey: 有人知道如何處理關節痛嗎？求分享！ 06/28 12:54
→ zero7810: 時可以急流勇退 高風險高報酬 被抓做幾年牢就出來 聽過 06/28 12:54
→ zero7810: 警員無奈表示 現實就是做詐騙集團跟華爾街之狼沒啥兩樣 06/28 12:54
→ zero7810: 前端都有滿滿人頭車手可控 火也燒不到真正的首腦 06/28 12:54
→ zero7810: 在銀行跟狗一樣一輩子 等於人家做1-2年 在這種面對詐騙 06/28 13:01
推 Chricey: UC2是啥東西？求解釋啦！ 06/28 13:01
→ zero7810: 軟蛋的政府 情何以堪？ 而且本質上在銀行搞理財ipo 跟外 06/28 13:01
→ zero7810: 面亂搞的有啥不一樣？真相衝擊 是不是很讓人價值觀錯亂 06/28 13:01
→ zero7810: ？一線認真的警員 多的是被搞到做不下去 太多黑暗混亂的 06/28 13:01
→ zero7810: 事實在他們眼前發生 以前你不會聽到 新聞上不會看到的 06/28 13:01
推 Kroner: 哇勒，UC2 這個東西真的是太讚了 06/28 13:01
→ zero7810: 他們每天都在目睹 可以說是身心俱疲 06/28 13:01
推 zero7810: 金管會這些舉措都沒啥幫助 現在都是在懲罰被害者而已 06/28 13:06
→ zero7810: 行員則是都被迫浪費時間在配合上面做表面虛工 真正能打 06/28 13:09
→ zero7810: 擊的還是直接強加刑責 針對詐騙犯罪立專法跟專責警法部 06/28 13:09
推 Chricey: UC2神招啊，吃下去就對了 06/28 13:09
→ zero7810: 門 從根本防堵才有用 06/28 13:09
→ Kydland: 臉書之前就開酸啊 請你台灣政府先立法 再來要求他們 06/28 21:05
→ Kydland: 下架詐騙廣告 沒有法源依據 憑什麼要求臉書和GOOG下架 06/28 21:06
→ Kydland: 我知道股癌最近狂幹譙臉書擺爛 但事實上就是我國不立法 06/28 21:10
推 Kroner: UC2是天然成分嗎？還是有添加物啊？ 06/28 21:10
→ Kydland: 講難聽一點 在美國科技巨頭眼裡 你台灣政府算什麼咖洨 06/28 21:10
→ Kydland: 算什麼東西來要求我臉書下架詐騙廣告？ 06/28 21:11
→ Kydland: 反正大家都擺爛 行政機關怠惰 立法機關怠惰 06/28 21:12
→ Kydland: 還有我對用銀行法處理吸金詐騙實在很有意見 06/28 21:13
推 Kroner: 有人知道UC2和其他關節保健品的差異嗎？ 06/28 21:13
→ Kydland: 這就是不立法 隨便拿一條法律亂套 這根本就是違憲 06/28 21:14
推 gn00273680: 樓上說的沒錯，不從法律的角度著手來管理有違法制體 07/05 08:35
→ gn00273680: 系，找法律人來當主委是可以的！問題是到底誰要管， 07/05 08:35
→ gn00273680: 沒人想出來多做多錯，導致只能各種柔性宣導但又拿不 07/05 08:35
推 Chricey: 想問一下有沒有關節痛的運動禁忌？怕動得更嚴重… 07/05 08:35
→ gn00273680: 出具體作為，被騙就開YT靠杯政府 07/05 08:35
推 Dexter2000: 詐騙集團稍微客訴一下 金管會就發文來要給開戶，是有 07/09 13:19
→ Dexter2000: 用喔？ 07/09 13:19