看板 Bank_Service
來源網址:https://today.line.me/tw/v2/article/YaOVEjP 法務部擬限制人頭帳戶提供者 每日提領、轉帳各1萬元 民視新聞/楊思敏、李奇 台北報導 根據警政署統計,去年(2022年)全台被詐騙金額高達69億元,為了防堵詐騙,立法院去 年(2022年)5月,通過《洗錢防制法》修正部分條文,明定不可以把帳戶提供他人使用 ,要改善人頭帳戶氾濫問題。法務部日前也預告要修訂配套辦法,限制人頭帳戶提供者, 每天提領與轉帳,上限各1萬元。 不管是網路交友、一頁式廣告或個資外洩被利用,詐騙案層出不窮。根據警政署統計,去 年全台被騙金額,高達69.6億元,政府跨部會成立打詐國家隊。面對人頭帳戶氾濫問題, 法務部日前預告「洗錢防制法第15條之2第6項」草案,要修訂配套辦法,目前與金管會和 數發部討論中。 法務部常務次長黃謀信:「未來人頭帳戶者,開戶及使用帳戶的方式,以及每日提領轉帳 均有受限,目前本草案已經完成預告程序,本部將待送行政院核定之後,與相關機關會銜 發布。」 草案重點,必要時,警察機關可以把行為人資料,提供給金融機構,當他申請開新帳戶時 ,可以拒絕。除了繳水電瓦斯、稅款、罰金罰鍰之外,金融機構可限制每個帳戶的晶片金 融卡,在ATM轉帳、提領,每天上限各新台幣1萬元,金融卡消費扣款也包含在內。另外, 禁止使用網路銀行,或連結電子支付平台。臨櫃辦理時,銀行郵局也要加強身分確認,證 明交易不是詐騙。 立法院副院長蔡其昌(5.19):「決議洗錢防制法,增訂第15條之1,及第15條之2條文, 並將第16條條文修正通過。」 今年五月,立法院三讀通過「洗錢防制法」修正部分條文,規定無正當理由,不得把帳戶 和帳號,提供給他人使用,除了會被裁處告誡外,針對帳戶,一定期間內暫停或限制功能 ,甚至關閉,最重還可處3年有期徒刑。詐騙猖獗,政府如何與銀行郵局聯手阻擋詐騙, 守護民眾財產,成為重要課題。 心得 ....沒什麼心得,一天只貼一篇新聞可不用心得吧 主要就是政府出狠招囉?下殺招囉? 另外想問提供人頭帳戶的行為人沒有觸犯其他刑責嗎? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.71.8.219 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1699282615.A.025.html
bnn: 高鐵上都直接掉300萬了 11/06 23:05
cityport: 終身拒絕開戶最簡單,很多美國人沒有銀行帳戶也能生活 11/06 23:23
cityport: 會賣戶頭的人也不會有多少錢要存 11/06 23:25
vet1242000: 人頭戶限制ㄧ萬蠻合理的... 11/06 23:26
kevenshih: 法務部打了數位發展部一個大耳光 11/06 23:48
Chricey: 5樓關節跟X一樣 11/07 13:59
Kazamatsuri: 哪裡打了大耳光? 11/06 23:49
bryanwang: 詐騙最輕十年起跳,最重無期到死刑,從此詐騙根絕。 11/07 01:13
idxxxx: 死刑… 11/07 01:13
Long030160: 未發生事情的帳戶,能預知哪個帳戶會是‘人頭帳戶’? 11/07 01:50
Kroner: 我也有過關節痛的經驗,真的超痛苦的啦!推薦去看醫生,早點處理比較不會拖延變嚴重。 11/07 13:59
Long030160: 怎麼判斷‘人頭帳戶’? 11/07 01:50
even0213: 沒什麼用的政策 11/07 02:04
nicayoung: 殺頭的生意有人做啦 11/07 05:27
Pegasi: 只要廣告投放者這端不審核 永遠都有詐騙 11/07 05:39
Chricey: 剛開始吃UC2,期待 11/07 14:03
Pegasi: 一堆人頭戶也是那種網路找工作受害者的 對詐騙頂層沒差 11/07 05:42
Pegasi: 台灣詐騙cp值太高 投個廣告錢就進來 黑道都不用逞凶鬥狠了 11/07 05:46
starchiang: 這能嚇阻啥事情? 11/07 06:51
daisukiryo: 怎麼判斷他是詐騙本人還是人頭0.0? 11/07 07:19
Chricey: 看到關節痛,我就想起我姨媽 11/07 16:17
daisukiryo: 帳戶被長輩拿去抽股票也是人頭0.0? 11/07 07:19
cytochrome: 台灣人最愛玩借名了,親戚可以借,鄰居也可以借,借 11/07 07:35
cytochrome: 名帳戶又是不是人頭帳戶,民進黨政府可以在智障一些 11/07 07:35
misu2718: 大概是有前例的視為人頭帳戶 11/07 07:53
Kroner: 有人知道如何處理關節痛嗎?求分享! 11/07 18:41
misu2718: 不然警察怎麼送名單 11/07 07:53
tonyian: 又要一堆不相關的人受害了 11/07 08:07
YIHE: 天峰拿小學乾兒子帳戶來玩抖音 也是人頭嗎 11/07 08:09
iamstrapless: 都能判斷是人頭戶了直接關戶不行嗎 問題是誰來認定 11/07 08:17
Chricey: UC2對膝蓋特別有用嗎?有人能證實嗎? 11/07 19:50
premh104: 怎麼那麼閒,做這些沒太大意義的事?刑罰加重一倍且不 11/07 08:40
premh104: 得假釋,再加個鞭刑二十,一勞永逸 11/07 08:40
brokeback: 直接當詐欺共犯抓起來,民事,不法所得連帶追繳 11/07 08:41
howzming: 抓不到幕後大咖只好搞最底層小咖 11/07 11:02
Kroner: 我有在用UC2,感覺效果還不錯欸! 11/07 21:55
jim12441: 限制名下只能有郵局就好 11/07 11:34
lf2net4589: 大咖詐騙的無保敕回,小咖的負責一輩子賠償幾千萬 11/07 12:36
lee28119: 不錯喔 終於知道要懲罰共犯了 11/07 13:24
pwseki206: 紅明顯。其實厚,對付詐騙斬斷金流跟通訊網絡最快,但 11/07 13:59
Chricey: 有人知道如何處理關節痛嗎?求分享! 11/08 06:05
pwseki206: 問題是這類科技偵查拜某政黨強力悲歌阻撓之賜厚,相關 11/07 13:59
pwseki206: 法案全部躺在立院沒辦法通過。看看他們一方面堵法案一 11/07 13:59
pwseki206: 方面喊打詐,誰在打假球啊? 11/07 13:59
pwseki206: *強力悲歌阻撓之賜厚 11/07 13:59
Kroner: UC2神招啊,吃下去就對了 11/07 13:59
pwseki206: 給個提示好了:抹黑科技偵查是科技東廠的政黨,查一下 11/07 14:00
pwseki206: 很容易的 11/07 14:00
pwseki206: **強力杯葛阻撓之賜厚 11/07 14:02
pwseki206: 一直打錯字,看來這注音輸入法也對特定政黨為反而反、 11/07 14:03
Chricey: 關節痛就老人病 11/07 14:03
pwseki206: 打詐打假球十分生氣 11/07 14:03
sunsand: 一個死刑就解決的事情 11/07 15:06
Kazamatsuri: 對岸有死刑就沒有詐騙了嗎? lol 11/07 15:07
YIHE: 之前聽署長說過在台8成詐騙都是有前科再犯,而在外國依金額 11/07 16:17
Kroner: 喔喔喔,UC2 真的是超讚的啦 11/07 16:17
YIHE: 可能就一關就10多年,用這角度來看加重刑責民眾是有感的。 11/07 16:17
ykia: 人頭戶提供者=詐欺幫助犯...... 11/07 17:26
aaa19870319: 詐騙頂層的抓不到,只會抓車手,車手搞不好也是被騙 11/07 18:41
aaa19870319: 去當的,要不要限制每戶頭一日只能轉/提領一萬,超過 11/07 18:41
Chricey: 關節痛按摩有效嗎? 11/07 18:41
aaa19870319: 的要押保證金(提領金額一定比例),三個月沒事沒通 11/07 18:41
aaa19870319: 報解押金...... 11/07 18:41
lee28119: 東南亞那些就是中國強力執法後逃過去的啊 說沒用的是在? 11/07 18:49
Kazamatsuri: 但還是詐騙回來不是嗎? 11/07 19:50
Kroner: 求推薦靠譜的復健診所,小弟關節治好再來跪謝! 11/07 19:50
DFGCE: 說沒用的 一律是不夠重的原因 11/07 20:21
wtfconk: 不愧是公務員腦袋想出來的方法 11/07 20:23
z820410: 說一套做一套當那種人來銀行,投訴上去 還不是來函要我 11/07 21:55
z820410: 們幫客戶辦理 笑死人 11/07 21:55
Chricey: 長時間坐著工作,關節痛越來越嚴重,該怎麼辦?推薦UC2 11/07 21:55
bryanwang: 以前支票跳個票就算詐欺,殺個人就被社會與論攻擊,還 11/07 22:33
bryanwang: 要被判重刑或死刑,現在台灣是犯罪天堂。 11/07 22:33
Okutaguramu: 7樓,比例原則都不用管了嗎? 11/08 05:58
ppon: 「擬」限制 真正法案通過不知道幾年過去了 11/08 06:05
Chricey: UC2對膝蓋特別有用嗎?有人能證實嗎? 11/08 06:05
sinclaireche: 逃過去繼續詐騙同樣一群人 11/08 13:22
weiwei2658: 建議立法所有人開戶要跟法務部申請開戶核准函,他們 11/09 08:22
weiwei2658: 做完洗錢防制才能開戶 11/09 08:22