看板 Bank_Service
打給後 趁現在還有記憶的時候來分享一下HSBC Securities 開戶以及ACAT的過程 目的是為了湊75K USD達到HSBC US premier免帳管費。 1. 第一個要申請的就是HSBC US的Self-Directed Brokerage Account,他其實就是一個普 通證券戶。可以看官網介紹 https://www.us.hsbc.com/investments/products/self-directed-brokerage/ 但用來交易其實很貴,每次線上交易要$10.99,當然電話下單就更貴,所以我沒有要用這 個帳戶來交易。費用可以參考以下文件 https://www.us.hsbc.com/content/dam/hsbc/us/en_us/investments/disclosures/hsbc -fee-schedule-investments.pdf 因為好像沒有U.S. residential address不能線上開戶,我試了線上無法,所以我就 直接打電話到HSBC Securities Wealth Services Desk 如下 https://www.us.hsbc.com/customer-service/contact-us/ 基本上整個過程就是全英文電話,其實後來到我完成ACAT都沒講過中文XD 跟agent說明要開brokerage account目的之後,他說會轉介給另一個開戶agent給我,然 後結束通話。 2. 隔幾天收到那個開戶agent來信,要跟他預約電話照會時間。 還有收到一份CRS(Customer Relationship Summary)文件要簽名,就是一些注意事項。 3. 到了電話照會當天,原來是個港裔美國人,他很熱情自介了一下背景,在券商工作20年 ,有幾個小孩,在公司裡擔任什麼職位做了什麼,有過什麼工作經驗之類。 我也不曉得他為什麼要這麼熱心介紹自己? 總之聽他講了15分鐘自介我恍神了。 之後開始問你開戶目的、投資經驗之類的問題,在台灣開戶也被問過類似的那些問題。 最後跟你說明一下開戶流程,會簽哪些文件,整個到開戶完成要多久之類。 4. 結束後就會mail給你一些文件,包含開戶合約、開戶申請表、費用文件、w-8ben。然後 就看完簽一簽。 其實在電話過程中他會問一些出現在申請表上的問題,目的就是要幫你填寫申請表XD 所以我收到文件其實只有核對資訊和簽名而已,但我不確定其他agen是不是一樣作法。 5. 在送出文件後又隔不到一周(其實速度蠻快的),就收到開戶完成的信件。但系統好像沒 這麼快,又過了2天,我才在我的網銀看到Brokerage Account生出來~終於~ 接下來就是把我的股票從嘉信轉過來啦~ 全英文電話對我來說蠻累的,然後搞這個brokerage account好像都要打電話,線上 banking的客服不能解決。可能banking跟brokerage是分開運作? ACAT流程下集待續... -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 122.116.107.125 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1699980819.A.5AF.html
huangci: 推分享,先存起來以後翻出來看流程 11/15 01:09
cityport: 銀行跟券商本來就是不同公司..很多連信用卡客服都是切開 11/15 02:12
cityport: 線上文字客服可能不一定在美國..新規定下權限很小 11/15 02:13
clothk60207: 推分享 11/15 02:14
cityport: 證券的電話客服應該都還在紐約州..沒有搬去維吉尼亞 11/15 02:14
Kroner: 看到關節痛,我就想起我姨媽 11/15 22:06
cityport: 花旗現在也把海外客服權限限縮..有些權限美國客服才有 11/15 02:17
cityport: 且用且珍惜..肉身翻牆開戶是過一天算一天的 11/15 02:21
BabyWolf: 推分享 11/15 08:55
yu830913: 聽說證券那裡有會說中文的 11/15 09:14
Chricey: 有人知道UC2和其他關節保健品的差異嗎? 11/15 09:14
ShinHsin: 沒身分且不住美國的人只能用手續費較高的電話下單股票 11/15 09:23
aria0520: 推分享 11/15 16:05
aria0520: 你應該開完HSBC US checking時有收到RM來信歡迎吧? 11/15 22:05
aria0520: 你可以跟他直接預約中文RM 11/15 22:06
Chricey: 長時間坐著工作,關節痛越來越嚴重,該怎麼辦?推薦UC2 11/15 22:06
pippen2002: so good~~ 11/15 22:08
qxxrbull: 我打去agent跟我說沒有us address 不能開 11/15 22:31
qxxrbull: 可能得問問中文rm了 11/15 22:31