看板 Bank_Service
P帳戶放滿75K 每個月從嘉信收錢,再轉回台灣1-3次,每次約7000-9000usd 或是從台灣國泰玉山轉過去,看資金調度,除了嘉信是券商帳戶以外都是本人帳戶 剛剛收到dhl 的簡訊叫我要報關,因為匯豐寄東西給我 https://i.imgur.com/wvbXnRm.jpg
因為dhl 官網也看不出是什麼,避免是詐騙打去匯豐問一下 匯豐說1/26把我清空關門寄支票,應該是那個支票 原因的話他系統沒顯示所以不曉得 或許跟支票一起的信件上面會寫 == 不知道說啥,剛睡醒戶頭就沒了 原因也不曉得,沒嚕過卡跟開戶獎勵 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 125.229.8.54 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1706586812.A.06C.html
aq2272353712: 活該~426一堆跟你一樣這樣做,被大通清盤 01/30 12:16
cityport: Oops 01/30 12:23
BabyWolf: 好奇這帳戶"應該"怎麼用比較符合官方期待 放點CD或股/債 01/30 12:24
BabyWolf: 會比較安全嗎 原po的7.5K是放什麼 01/30 12:25
BabyWolf: 75K 01/30 12:26
Chricey: 我也有過關節痛的經驗,真的超痛苦的啦!推薦去看醫生,早點處理比較不會拖延變嚴重。 02/01 10:56
Klauhal: Premier放75k USD免帳管費 01/30 12:30
Klauhal: 我是猜大規模清戶時被掃到.. 01/30 12:32
a3556959: 我就塞定存而已,那個說活該的,可以請教帳戶該怎麼用 01/30 12:33
a3556959: 嗎? 01/30 12:33
Chricey: 關節痛有人有有效的復健方法嗎? 02/01 15:19
BabyWolf: 75K USD免帳管費沒錯 但放活存/定存/投資有沒有差別 而 01/30 12:35
BabyWolf: HSBC不給我們用網頁開證券戶用網頁買股票 進出嘉信不是 01/30 12:36
BabyWolf: 很合理嗎 我們的錢也一定要從台灣過去不是? 01/30 12:36
pwseki206: 會不會因為帳務轉出入頻繁所以被HSBC KYC Red Flag Tag 01/30 12:53
Kroner: 搞笑吧!關節痛,你能嚴重點嗎?我要讓你知道什麼叫真正的痛! 02/01 21:42
pwseki206: 到了?聽香港朋友說HSBC抓可疑transcation抓很緊然後還 01/30 12:53
pwseki206: 中CSEM(這中文不知道是啥機制)就基本上沒救甚至可能殺 01/30 12:54
pwseki206: 全家之類的。記得上一位被這樣開鍘的好像就BNY大 01/30 12:55
pwseki206: *抓很緊,甚至你中CSEM(這中文不知道是啥機制)就基本上 01/30 12:56
Kroner: 有人知道UC2和其他關節保健品的差異嗎? 02/01 21:43
willieliu: 疑?BNY大有被HSBC搞嗎? 01/30 12:58
willieliu: 我只知道他後來都反推HSBC 但不知有沒有被搞 01/30 12:58
pwseki206: 還是我記錯了?Anyway,如果網路上DP正確的話...HSBC看 01/30 13:00
pwseki206: 起來也是家感度3000毛病特多的銀行,要如何安全往來有 01/30 13:00
Kroner: 我有在用UC2,感覺效果還不錯欸! 01/30 13:00
pwseki206: 得研究了... 01/30 13:00
pwseki206: 香港那邊我知道3rd Party Transaction過多會被盯、用個 01/30 13:04
pwseki206: 人戶進行(疑似)商業活動也會被盯。這敏感性跟Chase有拚 01/30 13:04
willieliu: 搞不好我剛好沒看到XD 因為之前有看到他推文說滙豐一地 01/30 13:06
Kroner: UC2是天然成分嗎?還是有添加物啊? 01/30 13:06
willieliu: 關全球關 然後又極力反推 應該確實有發生過什麼 不然 01/30 13:06
willieliu: 跟他早起對HSBC的態度差太多 01/30 13:06
qxxrbull: 你有跟crypto相關轉帳過嗎 01/30 13:14
qxxrbull: 之前聽過的 有人這樣在香港hsbc開戶綁hashkey(香港sec核 01/30 13:15
Kroner: 看到關節痛,我就想起我姨媽 01/30 13:15
qxxrbull: 准的加密貨幣交易所),後來出入金就被關了 01/30 13:15
BNYMellon: https://i.imgur.com/7cjtPfG.jpg 01/30 13:38
BNYMellon: 上面做夢夢到的 01/30 13:38
garufu: 每個月這樣搬錢蠻像洗錢或是在做什麼生意,金額也不是說 01/30 15:30
Chricey: UC2推薦?有人試過嗎?靠譜嗎? 01/30 15:30
garufu: 很小 01/30 15:30
eXcFerGodSt: qq 台灣可以開始搬一搬了 01/30 15:52
eXcFerGodSt: 如果要TT的話考慮看看渣打HK/匯豐SG吧 VIP電匯免手 01/30 15:54
eXcFerGodSt: 續費 01/30 15:54
Chricey: 不動對關節最好,拎北都躺著 01/30 15:54
eXcFerGodSt: CSEM 發通知其實好像也有得救 就要求各國(不含US) 01/30 15:58
eXcFerGodSt: 風控再審一次的樣子 01/30 15:58
aq2272353712: 台灣現在也抓很嚴格,不止國外啦,關戶遲早 01/30 16:01
tenboguang: 有點外行看不太懂,所以是從嘉信收錢到hsbc us不行? 01/30 16:22
Kroner: 吃過關節保健品,都沒什麼效果,有推薦的牌子嗎? 01/30 16:22
tenboguang: 還是hsbc us再轉回台灣不行?或是台灣國泰玉山去us不 01/30 16:22
tenboguang: 行? 還是1-3次頻率不行?亦或7000-9000usd這樣金額 01/30 16:22
tenboguang: 不行? 有辦法“明確”知悉嗎? 01/30 16:22
a3556959: 沒辦法知道,他們只會給一個模糊的,我們不想再讓您使 01/30 16:42
Kroner: 我也有過關節痛的經驗,真的超痛苦的啦!推薦去看醫生,早點處理比較不會拖延變嚴重。 01/30 16:42
a3556959: 用匯豐的服務之類的藉口 01/30 16:42
wtgcarot: 洗錢嫌疑,無解 01/30 17:54
kmfan1978: 就是有洗錢嫌疑沒辦法 01/30 17:57
Klauhal: 大額匯出又匯入的問題吧? 這行為被alert的機率比較高 01/30 18:27
Chricey: 關節痛有人有有效的復健方法嗎? 01/30 18:27
Klauhal: 你應該用台灣HSBC P去匯款 01/30 18:29
tenboguang: 台美之間用環球轉帳免費, 亦是否會比較合規? 01/30 18:36
tenboguang: 兩邊都是hsbc自己的? 01/30 18:38
aa133456: 猜測US方可能認為你有TW帳號為何不用環球轉帳,反而要花 01/30 18:50
Kroner: 樓下關節痛都吃鞏固力 01/30 18:50
aa133456: 錢電匯 01/30 18:50
iswtlch: 開US匯嘉信有什麼好處嗎?我有需要的時候就直接從臺灣匯 01/30 19:03
iswtlch: 嘉信也沒問題 01/30 19:03
aq2272353712: 洗錢吧 01/30 19:26
Kroner: 我有在用UC2,感覺效果還不錯欸! 01/30 19:26
garufu: 不用台灣HSBC P GT真的感覺蠻洗$的 01/30 21:27
aq2272353712: 只放75K,每月出金7-9,然後再入金,一直循環,你如 01/30 22:33
aq2272353712: 何解釋不是洗錢,洗錢有一項就是在自己名下帳戶啊, 01/30 22:33
aq2272353712: 之前426就是這樣玩 01/30 22:33
Kroner: 剛開始吃UC2,期待 01/30 22:33
aq2272353712: 你也可以說你嘉信,天天當沖,月月賺錢,所以美股就 01/30 22:36
aq2272353712: 是你的ATM,那你就請會計師,檢附所有交易資料去聲 01/30 22:36
aq2272353712: 復 01/30 22:36
BabyWolf: 關於大家提到是否從臺灣HSBC轉錢比較好 我回想到去年開 01/31 00:53
Kroner: 最近天氣變化大,關節痛好像更嚴重了。 01/31 00:53
BabyWolf: 戶美國HSBC時 開戶理由寫從臺灣轉錢投資美股美債 他的確 01/31 00:55
BabyWolf: 問了我資金來源是其他銀行 是從他行同名帳戶電匯或其他 01/31 00:56
BabyWolf: 第三方匯款 我解釋說是從其他銀行先匯到臺灣滙豐再用GT 01/31 00:56
BabyWolf: 到美國滙豐 我想如果他們真的會在意或許就先固定用GT 也 01/31 00:58
Chricey: 求推薦UC2,樓下請提供三家 01/31 00:58
BabyWolf: 先不要轉回臺灣 看會不會比較安全 01/31 00:59
napdh: 外商都不是吃素的,你只當轉接站,csem是評估客戶等級,他 01/31 03:39
napdh: 評估你沒有業務往來的價值,像是買基金或是股票或是信用卡 01/31 03:39
napdh: 貸款等,自然可能關戶,這點渣打也是會 01/31 03:39
Kroner: 關節痛這種東西,比鬼還可怕! 01/31 03:39
cityport: 這種行為在美國是叫structuring..9k來個幾次就會觸發 01/31 03:55
cityport: 跟洗錢相關..但不是洗錢 01/31 03:56
XiJinPing87: 金額大又頻繁,確實滿可疑的== 01/31 08:13
cppwu: CSEM client selection & exit management 01/31 14:47
Kroner: UC2神招啊,吃下去就對了 01/31 14:47
lf2net4589: 垃圾香港銀行不用也罷 01/31 16:26
peter98: 是每個月轉回台灣1-3次? 被盯上完全不意外 01/31 18:54
peter98: 要是我在hsbc風險部分,看到這種的看一個關一個 01/31 18:56
peter98: 不要自我懷疑為什麼了,因為為什麼已經很明顯。 01/31 18:56
Kroner: 關節痛有人有有效的復健方法嗎? 01/31 18:56
peter98: 風險部門* 01/31 18:56
peter98: 銀行並不介意你把錢轉來轉去,但僅限境內,在境內,銀行 01/31 18:57
peter98: 甚至喜歡你常常把錢動來動去,當中轉站也都不是問題,我 01/31 18:59
peter98: 的帳戶一個月起碼有20筆線上操作的存款或提款,但是跨國 01/31 18:59
Kroner: 關節痛這種東西,比鬼還可怕! 01/31 18:59
peter98: 不能這樣搞,就算你是真的有需求也不是這樣搞。 01/31 19:00
pwseki206: 是說如果每個月都從HSBC TW轉一次帳到HSBC US繳當月卡 01/31 21:23
pwseki206: 費...這樣會觸動AML或CSEM嗎?總不能卡費欠繳...吧? 01/31 21:23
qxxrbull: 台灣有公平待客原則(?)金管會會盯才幾乎不搞這樣 01/31 22:17
Kroner: 求推薦靠譜的復健診所,小弟關節治好再來跪謝! 01/31 22:17
pippen2002: 啥?? 真假?? 有這樣?? 01/31 23:13
Klauhal: 每月一次小額沒事啦,這樣會出事會有一堆人被關戶.. 02/01 08:25
cityport: 少量小額或大額都沒差..主要還是多次9k直接踩到紅線 02/01 10:55
cityport: 一次10k以上反而不會有事 02/01 10:56
Chricey: 我有在用UC2,感覺效果還不錯欸! 02/01 10:56
BabyWolf: 如果是這樣就還好 我原本擔心問題在不能轉運券商或不能 02/01 11:18
BabyWolf: 每月從臺灣轉過去 那就真的很難用了 02/01 11:19
aa133456: 一時興起問Chatgpt回答,洗錢風險除了考量個別帳號的風 02/01 15:19
aa133456: 險外,不同銀行跨國匯款>同集團銀行跨國匯款>國內轉帳 02/01 15:19
Kroner: UC2推薦?有人試過嗎?靠譜嗎? 02/01 15:19
peter98: 回pwseki206,你的例子並不會,你的錢走到美國後仍在美國 02/01 21:40
peter98: 境內且是繳卡費,一切有跡可循,且你的錢走到卡費那邊就 02/01 21:41
peter98: 停了,只要是正常的卡費就都沒問題。如果你是把錢轉到美 02/01 21:41
peter98: 國後馬上又"轉"往到其他國家,那就會有問題。原文的問題 02/01 21:42
Kroner: 有人知道UC2和其他關節保健品的差異嗎? 02/01 21:42
peter98: 是因為嘉信->美國HSBC然後馬上轉往國外(即使是台灣H也一 02/01 21:42
peter98: 樣,他就是國外),今天如果是他錢一直在美國HSBC,這樣可 02/01 21:43
peter98: 能就還好,但他是把嘉信的錢轉過去然後馬上又轉走,而且 02/01 21:43
peter98: 頻率之高,銀行肯定見一個關一個 02/01 21:43
Kroner: 樓下關節痛都吃鞏固力 02/01 21:43
Risperidone: 經常低於1萬的轉帳都有洗錢的風險 02/06 00:09