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銀行打詐 6新招管人頭戶 2024年3月21日 週四 上午6:42 打人頭戶,金管會再責成銀行公會提出六大新措施。圖/聯合報系資料照片 打人頭戶,金管會再責成銀行公會提出六大新措施。圖/聯合報系資料照片 知情人士透露,金管會指示銀行公會在上月底開會,討論在銀行的疑似不法或異常交易帳 戶管理規範中,從兩大方向提出六大強化新措施,其中最引人矚目之處,在於金管會對人 頭戶的管理,已從一般民眾延伸到「小企業主人頭戶」,尤其是設立未滿半年的小型企業 ,未來在銀行開戶將面臨更嚴格審查。 去年國內銀行發生一起被檢調搜索的內神通外鬼詐騙案例,其中三個涉案的嫌疑人都是企 業戶,金管會警覺人頭戶已經從一般個人擴大到化身企業戶,銀行公會為此找國銀開會, 增加更多人頭戶的態樣,而且決議未來從嚴審查企業戶的開戶。 據指出,金管會除了找銀行公會開會,也將和經濟部跨部會協商,解決小企業戶被當人頭 戶的問題。銀行公會將先行文經濟部,希望經濟部在受理公司行號申請時,加強審查上述 的驗證措施,避免發生更多公司行號「虛設」,實際上是空殼人頭戶的情況。 銀行公會上月底找銀行開會,其中在個人戶方面,未來在人頭戶或異常帳戶的可疑態樣將 新增三種態樣,第一,客戶開戶之後,達特定金額以上款項「密集」(以往為立即)存匯 入,且又迅速移轉者;第二,存款帳戶久未往來,突然向銀行申請網路銀行,並故意前往 非原存行辦理申請約定轉帳帳號;第三,客戶每筆存、提金額相當且相距時間不久,並達 特定以上金額者。 另外則是鎖定小企業戶被當成「人頭」的情況進行防堵,共提出三個新方案,除了前述設 立未滿半年,未來開立帳戶時,將被銀行要求強化身分驗證及開戶審核,尤其公司營運項 目和登記地址的合理性列為審查重點之外,另外兩項強化查核方案為,第一,企業戶的審 核設立是否達一定期間、資本額是否達一定金額以上、是否有營業事實證明、登記地址和 申請開戶分行是否具地緣性、首次往來客戶包括負責人選擇開立帳戶原因的合理性;第二 ,企業戶遭註記為警示戶時,銀行內部系統就其負責人資料註記,該負責人後續開立新帳 戶,應加強審視開戶動機的必要性及合理性。 銀行業者坦言,的確發現愈來愈多人頭戶以小企業戶名義申請帳戶,資本額從五萬、十萬 ,到一百萬元不等,這些小企業若設立未滿半年,未來開立帳戶時,將被銀行強化身分驗 證及開戶審核,尤其公司營運項目和登記地址的合理性,更列為審查重點。舉例來說,若 登記地址和其他公司「重複」的情況太多,尤其是「共用辦公室」情況太離譜,就會被銀 行認為異常。 銀行業者說,目前發現的企業人頭戶,很多是以「企業社」為名,營業項目包羅萬象,除 了有進出口貿易商,也有早餐店、餐廳,或水電工、網路拍賣公司等,最可疑的跡象就是 所謂的「共用辦公室」,若到經濟部公司登記觀測站,經常可見同一地址登記十、廿家公 司,由於公司登記只要有門牌號碼,因此虛設行號情況嚴重,讓企業人頭戶隱身其中。 https://ynews.page.link/QnfMF 全球的金融詐騙集團越來越厲害 各國政府都要鬥智鬥勇 不斷更新應對措施。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.137.241.41 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1710984939.A.E86.html
tndh: 不抓源頭 惡搞行員 困擾良民03/21 09:51
美國詐騙金額3年翻2倍 達到近30億美元 https://www.ftvnews.com.tw/news/detail/2023C27I22M1/amp ※ 編輯: charles0939 (101.137.241.41 臺灣), 03/21/2024 09:57:51
watertip: 1樓別這麼站著說話不腰疼,跟這些罪犯就是戰爭,你說毒 03/21 10:23
watertip: 品好了,也抓源頭了啊,有禁絕了嗎? 這是戰爭就得大家 03/21 10:23
watertip: 一起戰,不要整天期待自己0成本、別人幫你打戰爭 這種03/21 10:23
watertip: 己願他力的純真無邪言語03/21 10:23
Kroner: 關節痛睡覺就能治了,吃什麼UC2 03/21 10:38
aljust12: 犯罪還有毒品? 要看刑度拉 台灣常被詬病犯罪天堂 03/21 10:36
aljust12: 國外一堆死刑或重刑的 詐騙在台灣犯罪成本太低 03/21 10:37
aljust12: 以前搶銀行重刑 現在誰會搶銀行 除非沒去處故意想吃牢飯 03/21 10:38
ackes: 這要怎麼抓源頭 還有一堆在外國的 請提出怎麼抓 臺灣能 03/21 10:38
Kroner: 最近天氣變化大,關節痛好像更嚴重了。 03/21 11:14
ackes: 詬病的還是被抓也沒差 罰太輕03/21 10:38
YIHE: 一堆打詐辦公室在幹嘛,怎麼變成03/21 11:11
YIHE: 金管會專責?03/21 11:11
tndh: 換個說法 政府打詐有功 全民安居樂業03/21 11:14
Kroner: UC2神招啊,吃下去就對了 03/21 11:23
kkkk1234: 用一個有跨轉優惠又方便約轉的帳戶當中轉帳戶 隨隨便便03/21 11:21
kkkk1234: 就會被盯上了吧 e.g. 新光線上約轉本人+台灣行動支付03/21 11:21
abccbaandy: 要管可以,但麻煩開白名單給本人好嗎? 轉給自己限制03/21 11:23
abccbaandy: 一堆是哪招...03/21 11:23
Kroner: 關節痛睡覺就能治了,吃什麼UC2 03/21 12:11
iueeng: 有些大樓本來就是靠出租辦公室,結果常見有些明明只有房03/21 11:31
iueeng: 間門口掛一堆招牌,一堆行號合租一間房間 03/21 11:31
abobstar: 登記地址重覆的情況很普遍 這樣也要管制? 03/21 11:58
mumi61337: 企業戶有問題怎麼不去罰經濟部商業司? 公司爽開就開03/21 12:11
Chricey: 有人用過中醫針灸治療關節痛的嗎?效果如何? 03/21 12:28
mumi61337: 金管會的專長就是找行員麻煩裝作自己有在做事03/21 12:12
mumi61337: 金管會>董總>長官>分行老闆>主管>社會底層行員03/21 12:14
mumi61337: 訂了一堆白癡規定要銀行做 被客訴又要銀行解決 好爽 03/21 12:14
Janius: 立法讓組織詐騙重罰就是不做阿,刑責低導致犯罪CP值超高 03/21 12:28
Chricey: 喔喔喔,UC2 真的是超讚的啦 03/21 13:22重罰如果有用 新加坡就不會被騙最慘國家之一 非營利組織全球反詐騙聯盟(Gasa)和資料服務供應商ScamAdviser的聯合研究揭露,202 2年8月到2023年8月間,全球被詐騙取財大約1.02兆美元,比2021年損失金額553億美元和 2020年478億美元更高。 海峽時報報導,以受害者平均損失而言,被騙得最慘的是新加坡,每位受害者平均損失4, 031美元(約13.15萬元),瑞士排第二,損失3,767美元,再來是奧地利,損失3,484美元 。 https://udn.com/news/amp/story/6809/7517896
ruve: 客訴那方面應該也要有一套金管會也認可敷衍客戶的一套簡單03/21 12:40
ruve: 做法,多的是客戶無理的訴求也要銀行遵命照辦慎重以對,銀03/21 12:40
ruve: 行光搞這個其他事情都不用做了 03/21 12:40
temu2015: 這年頭開戶真是越來越難了 03/21 13:22
Chricey: 哇勒,UC2 這個東西真的是太讚了 03/23 00:51※ 編輯: charles0939 (101.9.117.128 臺灣), 03/21/2024 13:47:45
abccbaandy: 真的,然後上面還有篇想銷戶的... 03/21 14:15
even0213: 幹早多久前就發現了 現在才開會? 03/22 00:42
asdfghjklasd: 商務中心不就做多公司單一地址的事,要倒了? 03/22 22:31
missin: 又在亂搞了 03/23 00:51
Kroner: 吃過關節保健品,都沒什麼效果,有推薦的牌子嗎? 03/23 00:51