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作者octantis (@.@)
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標題Re: [請益] 高股息ETF搭配質押根本是套利吧
時間Fri May 24 20:50:56 2024
※ 引述《leptoneta (台湾高山族自治区书记)》之銘言： : 假設高股息ETF一張20000 : 質押一張可以借12000 再貼8000就可以再多買一張 : 手上現金十萬 總共可以買到11張 : ETF每個月配息至少100 一年至少1200 : 11張一年股息最少13200 : 質押利率最糟6.45% : 質押8萬每年最糟就是付利息5160 : 這樣十萬本金每年可賺8040 投報率達8% : 斷頭風險也不大 ETF要跌到16000以下才會出事 : 根本是無風險套利吧 : 難怪高股息ETF這麼熱銷 想用10萬元買到快11張2萬元的股票 1. 10萬買5張 2. 借6萬買3張 3. 借3.6萬買1.8張 4. 借2.16萬買1.08張 以每年6%計，每年可得10.88張 * 2萬 * 6% = 13056 此時你借了6 + 3.6 + 2.16萬 = 11.76萬 以質押利息6.45%計，每年需繳7585 利息需算繳所得稅(不考慮二代健保)，以12%級距算，但股息可抵8.5% 故12 - 8.5 = 3.5%，所得稅股息部分需繳13056 * 3.5% = 456 故每年獲得13056 - 7585 - 456 = 5015 報酬率5015 / 100000 = 5.02% ------------------------------------------------------------------------------- 如果您10萬直接投入不質押 以每年6%計，每年可得5張 * 2萬 * 6% = 6000 利息需算繳所得稅(不考慮二代健保)，以12%級距算，但股息可抵8.5% 故12 - 8.5 = 3.5%，所得稅股息部分需繳6000 * 3.5% = 210 故每年獲得6000 - 210 = 5790 報酬率5790 / 100000 = 5.79% ------------------------------------------------------------------------------- 但如果您質押可以借到利息2.5%，報酬率可以達9.66% 前提是有填息 另外隨著股息變多，二代健保還有所得稅率進另一個級距都需考慮 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.37.29.129 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1716555060.A.7BC.html
噓 gary1993 : 質押下跌要補錢的 05/24 20:58
→ gary1993 : 板上不是有信貸，融資再質押，槓桿開爆。 05/24 21:00
→ gary1993 : 不是致富就是跑路 05/24 21:00
→ kitune : 你這是民國幾年的計算方式 改成債券ETF不用補充保費 05/24 21:02
→ kitune : 當你還在那精算要繳多少保費時 我只需要無腦買進 05/24 21:02
推 Kroner : 我有在用UC2，感覺效果還不錯欸！ 05/25 12:24
→ octantis : 我的計算方式哪裡有納入補充保費？ 05/24 21:03
推 Menca : 去年底房貸+質押 目前損益約+380w 05/24 21:03
→ kitune : 喔對 沒納入 所以虧更多 是我看走眼 對不起www 05/24 21:04
推 madhate : 利息就是直接算市場地板價2.17%，不用假設利息 05/24 21:05
推 Kroner : 看到關節痛，我就想起我姨媽 05/24 21:05
→ madhate : 2樓，信貸質押沒問題，融資的股票無法質押 05/24 21:06
推 on32 : 高股息報酬率不只6% 沒這麼低 05/24 21:08
→ octantis : 6%股利跟6%質押都是原po寫的context 05/24 21:10
推 billy791122 : 6%質押沒人會壓吧，沒2%多誰要押 05/24 21:16
推 Kroner : 關節痛有人有有效的復健方法嗎？ 05/24 21:16
推 kill2400 : etf高股息 股利扣稅的部分目前都還很少 實際上要繳 05/24 21:21
→ kill2400 : 稅的部分少很多 05/24 21:21
推 IhateOGC : 請問信貸是一段式的嗎？我看到都有公告利率 05/24 21:21
→ IhateOGC : 如果上漲時候再馬上買股還清是不是穩贏 05/24 21:22
推 Kroner : 吃過關節保健品，都沒什麼效果，有推薦的牌子嗎？ 05/24 21:22
推 bbignose : 都看後照鏡借錢的，遇到修正馬上睡不著 05/24 21:24
→ bbignose : 做股票以睡得著最重要 05/24 21:25
→ octantis : 信貸要看有沒有綁約，不一定能隨時解 05/24 21:27
→ octantis : 股利扣稅趴數是跟你的稅率級距，算入總所得 05/24 21:30
推 Chricey : 搞笑吧！關節痛，你能嚴重點嗎？我要讓你知道什麼叫真正的痛！ 05/24 21:30
推 madhate : 保守程度跟買中鋼大媽一樣 05/24 21:34
噓 soar625 : 笑死欸～質押再質押，一回檔30%直接斷頭 05/24 21:39
推 soar625 : 要挑波動30%內的 要用心選，不是隨便買都波動30%內+ 05/24 21:43
→ soar625 : 6%殖利率 05/24 21:43
推 Chricey : 關節痛有人有有效的復健方法嗎？ 05/24 21:43
推 pisu : 質押一半即可，晚上好睡睡得著比較重要。 05/24 21:52
推 F93935 : 00713買來質押就問你怎麼輸 05/24 22:42
推 WANGSH : 只敢質押0050 然後借30% 保守一點卡安全 05/24 22:52
推 kiversonx17 : 00713真的很適合 當維持率防守大將 05/24 23:50
推 Chricey : 本魯關節痛始祖，葡萄糖胺保證沒用，乖乖吃UC2吧 05/24 23:50
推 AirLee : 金額不大不一定扣二代，現在多頭配息交易所得佔比 05/25 07:21
→ AirLee : 大，季配甚至月配可以閃二代健保。 05/25 07:21
推 ggggggh : 躺贏qqq就好。搞這樣累幹嘛呢？ 05/25 10:23
→ new1011 : 熊市下跌後本金的領6啪.還是原本的6啪嗎？ 05/25 10:37
推 Chricey : 5樓關節跟Ｘ一樣 05/25 10:37
推 ChikanDesu : 原PO就算數小天才 他覺得一張一張買能借比較多 我笑 05/25 12:02
→ ChikanDesu : 死 05/25 12:02
→ ChikanDesu : 就很簡單邏輯嘛 你套利是要有利差 哪有可能貸款利息 05/25 12:04
→ ChikanDesu : 大於配息你還能套利 原原PO完全就是智障言論 05/25 12:04
推 Kroner : 我有在用UC2，感覺效果還不錯欸！ 05/25 12:04
→ ChikanDesu : 而且還嘴硬 真他媽笑死 05/25 12:05
→ ChikanDesu : 你借款的部分6.45趴 去套6趴配息的利？是不是低能嘛 05/25 12:06
→ msty : 質押6%沒搞錯吧 質押2% 金融 頭等債 美債 還真的是 05/25 12:06
→ msty : 爽爽套利，如果聯準會敢升到9% 大不了補錢而已 05/25 12:06
推 Kroner : 樓下關節痛都吃鞏固力 05/25 12:06
→ ChikanDesu : 是在討論原原PO開出的條件阿 就智障 05/25 12:06
→ ChikanDesu : 現在2.X當然是開好開滿阿 比房貸還好用 05/25 12:07
推 ginwer : 當然你有借錢當然吃掉你的利潤 但是你張數多 05/25 12:24
→ ginwer : 未來如果價格上漲這個資本利得很滋潤 05/25 12:24
推 Chricey : 關節痛就老人病 05/25 12:24
→ oldchang1205: 都買ETF了 還玩質押 05/25 13:30